תוֹכֶן
שנתי תשואות חודשיות היא מיומנות חשובה עבור משקיעים בודדים. חברות תיווך רבות מדווחות על ביצועי השקעה על בסיס חודשי, אך חברות אלה כמעט אף פעם לא מספקות מידע על בסיס ביצועים שנתיים. ייתכן שהיישומים שלך עברו טוב בחודשים האחרונים, אך יתכן שהם מסתדרים בצורה גרועה מדי שנה בגלל חודש או חודשיים רעים מוקדם יותר בשנה. מידע מסוג זה יכול להיות קשה להפיק מחברות תיווך, אלא אם כן אתה מסוגל לעשות את החישובים הדרושים לבד.
שלב 1
שנה את נתוני ההחזר החודשי מאחוזים לעשרוניים והזן אותם באקסל. לדוגמא, נניח שיש לך נתוני החזר כספי לשלושה חודשים: 1.51%, -11.96% ו- 1.12%. המירו את המספרים הללו לעשרוניים כדלקמן: 1 + 0.0151 = 1.0151; 1 - 0.0916 = 0.9804; 1 + 0.112 = 1.0112.
שלב 2
הכפל את המספרים הללו יחד כדי לקבל את התשואה השנתית. בדוגמה זו, הערך הסידורי הוא 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. אתה יכול לעשות זאת במהירות ב- Excel באמצעות הפונקציה "מוצר". הקלד = PRODUCT (ובחר את התאים המכילים את המספרים החודשיים, סגור את הסוגריים ולחץ על Enter כדי לחשב את ההחזר השנתי.
שלב 3
הפחת 1 מהערך השנתי המחושב בשלב 2 והכפל את זה ב- 100 כדי להמיר אותו לאחוזים: 1.00635 - 1 x 100 = 0.635 אחוז.